Comment transmettre son patrimoine familial ?

Finances

Comment bien préparer la transmission de son patrimoine familial ? Quels sont les outils les plus adaptés à la transmission du patrimoine ? démembrement, sociétés civiles, fondations, fonds de dotation ?

Comment transmettre son patrimoine familial ?L’argent peut créer des conflits au sein de la famille, il faut donc préparer au mieux la transmission du patrimoine familial. Pour cela, il faut fédérer les enfants autour d’un projet commun, avec un horizon défini.

Transmission de patrimoine: les outils pour éviter les litiges

– SCI
– donation – partage
– Holding familiale

La donation ne représente pas seulement un intérêt fiscal, il faut s’y préparer !

Donation: les stratégies

– Donation avec réserve d’usufruit et apport à une société civile
– Donation de titres de sociétés après mise en place d’un pacte Dutreil
– Donation transgénérationnelle

Donation: les abattements

– Conjoint: 80 724 euros
– Enfant: 100 000 euros
– Petits-enfants: 31 865 euros
– Arrière petit-enfant: 5310 euros
– Ascendant en ligne directe: 100 000 euros

Donation: les bons réflexes

– Savoir donner mais également ne pas trop donner
– Ne pas vouloir récupérer ce qui a été donné
– Profiter des abattements et du démembrement
– Privilégier les donations sur des actifs ayant de fortes plus-values latentes

A qui faire appel pour gérer le patrimoine familial ? Un notaire, un banquier, un CGP ? Faut-il toujours conseiller à ses enfants d’investir dans l’immobilier ?

Christophe Achard, associé fondateur d’Intuitae, répond à toutes les questions sur la transmission du patrimoine familial.