Objectifs
– Comprendre le circuit de l’argent du guichet aux marchés financiers
– Comprendre comment un compte courant peut être rémunéré
– Comprendre la différence entre banque de dépôts et banque d’investissement
Programme
Circuit de l’argent
Dépôt de l’argent en agence
Compte épargne/compte courant
Compte titres et assurances vie Continuer la lecture de Formation finance: Cheminement d’un euro du guichet aux marchés financiers
Objectifs
– Connaître l’environnement bancaire et ses contraintes
– Connaître les différents types de cartes et de services attachés
– Savoir en assurer la promotion
Programme
L’environnement
• Évoluer dans l’environnement bancaire (autorités de tutelle et contrôle)
• Connaître les principales lois cadre à la banque
• Le Devoir de conseil et connaissance client (capacités)
• La Conformité des contrats (rappel des règles)
• La déontologie
Continuer la lecture de Formation finance: Cartes bancaires et de crédit : cadre de distribution
Objectifs
– Comprendre le contenu et le fonctionnement technique des contrats de prévoyance en assurance vie et non vie
– Acquérir une méthode d’analyse des besoins
– S’entraîner à l’entretien de vente ( argumentation, traitement des objections, etc…)
Programme
Les contrats Temporaire Décès Continuer la lecture de Formation finance: Assurances prévoyances VIE et NON VIE
Programme
FISCALITE DES ENTREPRISES
•Impôt sur les bénéfices et TVA :
.Relèvement des limites d’imposition sur les bénéfices et de la TVA de 1,5 %
•Redevances de brevets :
.Déductibilité chez l’entreprise concessionnaire des redevances de brevet versées entre entreprises liées ;
Continuer la lecture de Formation finance: Analyse du projet de loi de finance pour 2011
Objectifs
– Maîtriser les mécanismes de l’assurance-vie dans ses dimensions techniques, juridiques et fiscales
– Optimiser les aspects fiscaux des contrats d’assurance vie
– Maîtriser les différentes stratégies patrimoniales reposant sur l’assurance-vie
– Actualiser les connaissances liées au contrat d’assurance-vie, afin de renforcer la fonction d’information et de conseil
Objectifs
– Etre capable d’identifier un besoin de transmission d’entreprise
– Savoir analyser la situation et les besoins du client
– Etre capable de proposer des solutions commerciales adaptées en connaissant l’ensemble du processus de transmission et ses implications
Programme Continuer la lecture de Formation finance: Préparer et accompagner la transmission des entreprises
Objectifs
Comprendre le mécanisme du pacte fiscal, son intérêt et ses contraintes
Maitriser son utilisation en fonction des situations patrimoniales des clients
Programme
Introduction : Qu’est-ce qu’un pacte fiscal : examen d’un modèle de pacte fiscal
Comment bénéficier d’une exonération partielle de droits de mutation lors de la transmission de parts ou d’actions de société par donation ou succession ?
• Quels sont les titres pouvant faire l’objet d’un pacte fiscal ?
• Par qui doit-être souscrit l’engagement collectif de conservation des titres ?
• Forme et durée de l’engagement collectif.
Continuer la lecture de Formation finance: Pacte fiscal et transmission d’ entreprise
Objectifs
– Comprendre la relation entre SI et création de valeur
– Comprendre les outils de qualification et d’ évaluation de la valeur et de la dette d’un SI
– Maîtriser l’actif / passif SI
Programme Continuer la lecture de Formation finance: Evaluation du systeme d’ information
Objectifs
– Connaître et maîtriser la gestion post-marché des produits dérivés et structurés
Programme
La gestion post-marché des dérivés
• Organisation transversale : Mise en place des produits et négociation /Contrôle et validation / Gestion postmarché
• Confirmation des opérations : Edition et envoi des confirmations / Rôle de l’agent de calcul / Suivi des validations
Règlement livraison
• Règlement physique
Continuer la lecture de Formation finance: Gestion post-marché des produits dérivés et structurés
Objectifs
– Maîtriser le principaux systèmes de règlements cash
– Connaître les principaux circuits de paiements
Programme
Les échanges interbancaires
• Règles générales
• Le correspondants banking
• Les systèmes d’échange et les normes Lamfallussy
• Le rôle des CMS (Mécanismes de compensation et de règlement)
Continuer la lecture de Formation finance: Sytèmes de règlement cash
