Les réserves d’ or de la Russie ont plus que doublé en à peine 5 ans.
Selon un rapport du FMI, la Russie a acquis 15,5 tonnes d’ or en mai pour un montant de 790,7 millions de dollars. Les réserves d’or de la Russie ont doublé en 5 ans et sont désormais à leur plus haut niveau depuis 1993, avec 911 tonnes d’or dans les coffres russes.
D’autres banques centrales continuent également à investir dans l’ or. C’est le Continuer la lecture de Réserves d’ or de la Russie
L’agence de notation Moody’s a dégradé les notes de 15 grandes banques mondiales, dont 3 grandes banques françaises.
Moody’s a dégradé les notes des principales banques françaises, de 1 à 2 crans, notamment à cause de leur exposition à la Grèce et à l’ Italie ( voir Exposition de la France à la Grèce), ainsi que celles de grandes banques mondiales ( Morgan Stanley, JPMorgan Chase, Bank of America, Credit Suisse, UBS ou encore Deutsche Bank).
Moody’s a expliqué ainsi la dégradation des notes des banques françaises : « la structure de financement et la position de liquidité des trois banques françaises nous semblent relativement faibles par rapport aux autres banques mondiales. Elles se refinancent sur les marchés plus que d’autres. Toutes les banques concernées par la décision d’aujourd’hui ont une exposition significative à la volatilité et aux risques de pertes considérables induites par les activités sur les marchés de capitaux« .
Les marchés n’ont pas fortement réagi à cette annonce de dégradation des notes des banques françaises à la Bourse de Paris. Les titres BNP, Crédit agricole et Société Générale sont même repartis à la hausse après avoir ouvert sur des baisses de 2%.
A 14h00, Crédit agricole gagnait 2,5% à 3,42 euros, BNP prenait 1,87% à 29,755 euros, et Société générale 2,76% à 18,23 euros.
Moody’s avait placé sous surveillance les notes de crédit de 17 grands établissements financiers en février. Selon Moody’s, leurs notes ne reflétaient pas la dégradation des conditions de financement, l’élargissement des spreads de crédit, le durcissement de la réglementation et la détérioration des conditions d’activité.
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source: les Echos
Les besoins de recapitalisation des banques espagnoles pourraient s’élever à 62 milliards d’euros.
D’après les audits menés auprès des banques espagnoles, les besoins du secteur bancaire espagnol pourraient aller jusqu’à 62 milliards d’euros dans le pire des cas ( voir Fitch dégrade les banques espagnoles).
Selon le cabinet américain Oliver Wyman, les besoins en capitaux des banques espagnoles se situent entre 16 et 25 milliards d’euros. Dans l’hypothèse du pire scénario, ces besoins seraientt compris entre 51 et 62 milliards d’euros.
L’ Espagne va bientôt faire la demande d’un plan d’aide pour son secteur bancaire. La zone euro s’était déjà montrée d’accord pour un plan d’aide à l’Espagne pouvant aller jusqu’à 100 milliards d’euros. Cependant, le montant du plan d’aide à l’Espagne devrait être inférieur. Les marchés s’attendent à une aide au secteur bancaire espagnol comprise entre 60 et 80 milliards d’euros.
L’ Espagne attend encore un deuxième audit de son secteur bancaire, plus approfondi, mené par les cabinets Deloitte, KPMG, PwC et Ernst & Young.
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source: les Echos
La nouvelle banque publique de financement des collectivités locales ne sera finalement pas opérationnelle fin juin comme c’était prévu.
La banque publique de financement des collectivités locales, détenue à 65% par la Banque postale et à 35% par la Caisse des dépôts, prendra le relais de Dexia pour financer les collectivités.
La banque publique de financement des collectivités locales doit en effet attendre la validation du plan de démantèlement de Dexia par la Commission européenne. La banque publique des collectivités attend donc l’ accord de Bruxelles pour son lancement.
« Sous réserve de l’accord des autorités réglementaires françaises et européenne, la Banque postale, en partenariat avec la Caisse des dépôts, devraient Continuer la lecture de La banque publique des collectivités prend du retard
L’UE envisage d’exempter les contrats d’ assurance-vie existants des règles prudentielles Solvency II pendant 7 ans.
L’ UE pourrait donc exempter les contrats assurance-vie de Solvency II durant 7 ans.
Un porte-parole de Michel Barnier, Commissaire européen au marché intérieur, a déclaré « Il y a sur la table l’idée de proposer une transition pour les contrats d’assurance-vie vers le nouveau régime Solvency II« .
Les assureurs estiment que Solvency II, qui doit durcir les règles en matière de capital des assureurs, ajouterait de la volatilité sur leurs niveaux de fonds propres exigés et affecterait leur activité.
La décision d’exempter les contrats assurance-vie des règles Solvency II sera prise par les co-législateurs ( voir Ratios de solvabilité des assureurs européens).
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source: les Echos
Qui va reprendre le Crédit immobilier de France, mis sous surveillance négative par Moody’s depuis février ?
La Banque Postale pourrait reprendre le CIF ( Crédit immobilier de France) et va examiner le dossier de reprise. N’ayant pas pu faire certifier ses comptes, le Crédit immobilier de France est contraint à un adossement à un autre établissement financier.
L’agence de notation Moody’s avait mis le Crédit immobilier de France sous surveillance négative au mois de février ( voir aussi Conflit entre le Crédit immobilier de France et l’ Autorité de contrôle prudentiel) . Autre mauvaise nouvelle pour le CIF, qui se finance sur les marchés: l’agence de notation Fitch vient de dégrader sa note à C ( défaillance de la banque imminente ou inévitable).
D’autres sociétés, comme GE Capital ( filiale financière de General Electric) ainsi que 2 fonds d’investissement américains, ont demandé l’accès aux éléments financiers du CIF pour une éventuelle reprise. La Banque Postale reste l’établissement financier le mieux placé pour une reprise du Crédit immobilier de France.
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source: les Echos
Les efforts de recapitalisation des banques européennes donnent entière satisfaction à l’ EBA ( autorité bancaire européenne).
L’ EBA avait demandé aux banques européennes d’ augmenter leur ratio de fonds propres « durs » à 9% avant le mois de juin pour faire face à la crise de la dette et se conformer aux nouvelles normes de Bâle III. L’effort total de recapitalisation demandé par l’ EBA aux banques européennes s’élevait à 115 milliards d’euros ( voir 108 milliards pour la recapitalisation des banques européennes).
A propos de l’ effort de recapitalisation des banques européennes, l’ EBA a déclaré « Tout le monde s’efforce de se plier à de nouvelles revendications. Je peux dire en général que nous sommes satisfaits des plans détaillés des banques« .
Selon des responsables de l’Institut de la finance internationale (IIF), certaines banques incapables d’obtenir de nouveaux capitaux ont renforcé leur ratio capital/ actif en vendant des actifs et en réduisant le volume des prêts. D’après l’ EBA, c’est l’une des conséquences indésirables de la recapitalisation des banques européennes: « Dans de nombreux marchés, cela contribue à l’inévitable réduction des prêts bancaires ».
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Réformer de Bale II et ses implications, vers Bale III ?
source: les Echos
La Hongrie pourrait envisager d’intégrer la zone euro. Le premier ministre hongrois Viktor Orban souhaite lancer un débat dans son pays sur l’ adhésion de la Hongrie à la zone euro.
Viktor Orban va donc réfléchir à une possible adhésion de la Hongrie à la zone euro. Le premier ministre hongrois a déclaré « Cette centralisation [ dans la zone euro] entrave très fortement l’indépendance nationale, et la souveraineté. Je ne cacherai pas mon opinion: le gouvernement croit dans l’Europe des nations, et non pas dans la conception d’un Empire européen« .
Viktor Orban estime que l’ Europe doit récupérer le contrôle des marchés financiers pour sortir de la crise.
Lors de son adhésion à l’UE en 2004, la Hongrie s’était engagée à rejoindre la zone euro dès qu’elle répondrait aux conditions économiques nécessaires.
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source: les Echos
La Grande-Bretagne entreprend sa réforme bancaire et souhaite séparer les activités de banque de détail des activités des banques d’investissement.
La réforme bancaire de Grande-Bretagne prévoit une séparation des activités de banque de détail des activités des banques d’investissement ( voir Séparation des banques de dépôts et de marché ? ). Cette réforme bancaire en Grande-Bretagne prévoit d’accorder aux déposants un droit prioritaire en cas de faillite.
Le coût de la réforme bancaire en Grande-Bretagne pourrait s’élever à 8,64 milliards d’euros par an pour les banques.
Les banques anglaises devront désormais détenir un matelas de fonds propres ( primary loss-absorbing capital), représentant au moins 17% de leurs actifs pondérés du risque. Les nouvelles normes Bâle III imposent des ratios minimum de fonds propres de 7% et de 9,5% pour les établissements financiers les plus importants.
Avec cette réforme bancaire, les normes de fonds propres de la Grande-Bretagne seront les plus strictes du monde après la Suisse. Les activités internationales des banques seront exemptées de cette règle.
La réforme bancaire de Grande-Bretagne abaissera de 6 à 9 milliards de livres la valorisation des participations de l’Etat de 82% dans RBS et de 40% dans Lloyds.
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source: les Echos
Les chefs d’ Etat de la zone euro réfléchissent actuellement à un 3ème plan d’ aide à la Grèce.
La Grèce ne possède plus que 2 milliards d’euros de liquidités pour payer les salaires et les retraites des fonctionnaires jusqu’au 20 juillet.
Selon le ministère des Finances grec, les recettes publiques se sont chiffrées à 666 millions d’euros sur les 5 premiers mois de 2012, un montant inférieur à l’objectif prévu. La Grèce a pris un énorme retard dans la collecte d’impôts et les privatisations, privant ainsi l’ Etat de nombreuses rentrées d’argent dont il aurait pourtant besoin rapidement.
Le montant de ce 3ème plan d’ aide à la Grèce pourrait s’élever à plusieurs dizaines de milliards d’euros
La Grèce avait déjà reçu une première aide de 110 milliards d’euros en 2010, puis avait bénéficié d’un 2ème plan d’aide, sous forme de crédits, de 130 milliards d’euros en 2011.
Plusieurs dirigeants de la zone euro menacent la Grèce d’une sortie de l’euro si elle n’applique pas le plan de rigueur qui lui a été imposé en échange de ces aides ( voir Plan d’ urgence pour la Grèce).
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source: les Echos
