Formation finance: Fondamentaux sur le crédit aux particuliers

FORMATIONS

crédit aux particuliersObjectifs

– Apprendre à connaître les caractéristiques des prêts et les différents types de prêts aux particuliers

– Comprendre la classification des clients et leur solvabilité ainsi que les modalités de décision d’attribution des prêts

– Connaître les modalités de lutte contre le blanchiment

Programme

Ancrer vos connaissances sur le Crédit affecté :

• caractéristiques d’un prêt (étude des conditions générales et particulières avec pièces et documents)

• produits à mensualités constantes et produits à mensualités rondes

• vente des crédits affectés

Ancrer vos connaissances sur le Prêt Personnel :

• spécificité des catégories de prêts

• comparaison avec les autres crédits de la gamme

• fourniture du tableau d’amortissement et ses conséquences

• rebonds en Épargne -Crédit ou en Assurance vie –Crédit

Exercice individuel : La vente de produits financiers en situation de collecte d’informations

Zoom sur le Regroupement de Crédits

• analyse globale dossier client : pièces spécifiques ; intérêt pour le client et le prêteur ; difficultés et attrait du métier

• lecture des extraits de compte : le nécessaire travail de pointage

Exercice groupe : Les retombées en encours, rentabilité, risques et image pour la banque

La création des fiches client et des fiches produits

• la composition des fichiers : identité, profession –revenus, budget, situation fiscale, justificatifs réclamés, équipement interne et externe

• différents fichiers interne : Fidélité, Crédit, Assurance

• différents fichiers externes : FCC, FICP, Surendettement, UACB(utilisateurs abusifs de cartes bancaires)

• le concept de solvabilité des clients (Taux d’endettement et reste à vivre)

• collecte et étude des justificatifs de prêts

Exercice individuel : Savoir vendre les précautions, exclusions, dans un contrat de crédit

L’assurance des emprunteurs

• Comprendre les enjeux : Risques pour le client, pour la banque, pour le groupe

• Règles de souscription

• Nature des assurances : Décès, Invalidité, Maladie, accessoires

• Questionnaires de santé et questionnaires médicaux

• Complément d’information et sur –tarification

• Vente de l’assurance et réponse aux objections

Exercice groupe : L’application de la tarification sur des cas diversifiés

La prise de décision sur les dossiers

• L’organisation du niveau de signature requis et des substituts en place

• Règles d’octroi et de refus

• Attribution de compétences et de vente des décisions

• Définition des alertes du système et de leur levée

• Traitement des cas difficiles et/ou des fraudes

Exercice groupe : La conduite d’un entretien d’interrogation et la préservation du lien commercial

La lutte contre le blanchiment d’argent

• Historique de la lutte et organismes de référence

• Définition et réglementation

• Responsabilités et obligations

• Étapes du blanchiment et exemples d’application

• Exemples d’opérations et analyse

• Attitude en cas de soupçon

• Dispositif de lutte à la banque

Nombre maximum de participants : 8 personnes

Dates et prix:  Voir nos prix et nos dates en cliquant ici

Durée de la formation : 2 jours

Pour ce module, modules « sur mesure » ou l’offre complète, contactez nous :

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