Finances – Page 44

Formation Gestion des risques de change pour trésoriers d’entreprises

La formation Gestion des risques de change pour trésoriers d’entreprises est une nouvelle formation proposée par Actions-Finance dans notre catalogue de formations 2014 ( téléchargez le catalogue formations Actions-Finance 2014 : catalogue de formation 2014 ).

Au programme de la formation Gestion des risques de change pour trésoriers d’entreprises:

La détection des risques de change dans l’entreprise

Les techniques non optionnelles de couverture

•L’adossement naturel, le termaillage, l’avance en devises, les clauses d’indexation de prix
•Le change à terme simple et avec intéressement (import et export)
•Nombreux exemples de stratégies import et export

La couverture à l’aide d’options de 1ère génération

•Les déterminants du prix d’une option de change
•Le modèle de pricing de Garman et Kholagen
•La notion de hedging dynamique (import et export)
•Nombreux exemples de stratégies import et export

La couverture à l’aide d’options de 2ème génération

•Sélection d’options utiles en trésorerie d’entreprise
•Exemples de stratégies import et export

Pratique de la couverture à l’aide du logiciel PREMIUM 1

Plus d’informations sur la formation Gestion des risques de change pour trésoriers d’entreprises: http://formation.actions-finance.com/gestion-des-risques-de-change-pour-tresoriers-dentreprises/

Actions-Finance obtient le Prix Etienne Marcel 2013

Thierry REPENTIN, Ministre Délégué chargé des Affaires Européennes, a remis le Prix Etienne Marcel 2013 à Actions-Finance.

Actions-Finance a en effet obtenu le Prix Coup de Cœur 2013 dans le cadre du Prix Etienne Marcel 2013. L’ Association Etienne Marcel met en valeur des PME performantes mettant l’homme, le territoire, la préservation de la planète au cœur de leur activité. Le Prix Etienne Marcel, créé en 2011 permet de faire connaître des entrepreneurs faisant preuve d’initiatives novatrices.

Grâce à son principe de «Formation Équitable», Actions-Finance a reçu le Prix Coup de coeur 2013. Le principe de «Formation Équitable» mis en place par Actions-Finance consiste en un projet de partenariat avec les clients, fondé sur le dialogue, la transparence et le respect, dont l’objectif est de parvenir à une plus grande équité financière et intellectuelle et ainsi donner l’accès à la formation au plus grand nombre de salariés. Une équipe de formateurs a été constituée pour préparer et animer ces «Formations Équitables» dont les principes sont une rémunération adaptée au nombre de participants et un travail de préparation de formation adapté aux attentes des participants.

Actions-Finance est une jeune entreprise de 5 personnes dirigée par Anna Samoliotova-Mechentel. Spécialisé dans la formation professionnelle des domaines de la banque, finance, assurance et comptabilité, Actions-Finance propose des solutions d’animation innovantes et ludiques, visant les aspects opérationnels.

Le Prix Etienne Marcel Coup de Cœur 2013 a été remis à la société Actions-Finance par Thierry REPENTIN, Ministre Délégué chargé des Affaires Européennes, en présence de Bernard COHEN-HADAD, Président du Prix Etienne Marcel, Arnaud de BRESSON, Directeur Général de Paris Europlace, Laurence MEHAIGNERIE, Présidente de Citizen Capital et Rachid M’BARKI, journaliste BFM TV.

Formation financement bancaire des PME

Le financement bancaire des PME est un parcours du combattant en temps de crise. La formation financement bancaire des PME développe en profondeur les problèmes de financement des PME.

Pour les besoins en financement des PME, et pour obtenir une aide de la banque, les entreprises doivent monter un business plan solide et montrer de nombreuses garanties auprès de la banque.

Les banques vérifient également si les ressources des PME pourront servir à éponger les dettes en cas de problème.

Il existe une alternative au financement bancaire des PME avec l’aide à la création d’entreprise destinées aux PME ne réussissant pas à trouver de financement.

Pour en savoir plus sur le financement bancaire des PME : Comment négocier avec les banques ?
Voir aussi notre formation financement bancaire des PME : Nouvelles clés de négociation avec votre banquier

Financement des PME et risque de crédit

Le financement des PME par les banques est au point mort. Les banques sont de plus en plus frileuses à accorder des crédits pour les besoins de financement des PME.

Cette forte baisse des crédits bancaires aux PME à de quoi inquiéter, alors que l’investissement est l’un des moteurs essentiels en période de crise. Les banques souhaitent en effet réduire leur exposition aux risques au strict minimum. De plus, les besoins de financement des PME ont également été revus à la baisse avec la chute de l’activité ( voir Les problèmes de financement des PME).

Le financement des PME est donc un problème complexe à l’heure actuelle. Les PME se doivent donc désormais de développer des pratiques saines de risque crédit via des outils de crédit management de type assurance-crédit.

La banque, de son côté, se doit d’avoir une vision précise du prêt. Pour le financement des PME, les banques sont très attentives à la manière dont l’entreprise mène sa politique de gestion des risques de crédit ( voir Analyse du risque de crédit Bancaire).

Le système de bancassurance est à l’heure actuelle encore peu utilisé par les PME. Or, ce dispositif peut présenter de nombreux avantages pour le financement des PME, en permettant aux entreprises de bénéficier de solutions technologiques pointues qui leur permettront d’accéder rapidement à des financements.

Pour en savoir plus sur le financement des PME et risque de crédit: Comment négocier avec les banques ?
Voir aussi notre formation financement des PME et risque de crédit: Nouvelles clés de négociation avec votre banquier

Les problèmes de financement des PME

Avec le durcissement des conditions de crédit des banques, les PME ont de plus en plus de mal à trouver des financements.

D’après une étude sur le financement des PME réalisée sur un échantillon de 402 dirigeants de PME ( de 10 à 500 salariés) pour la CGPME, seulement 9 % des dirigeants de PME affirment ne pas rencontrer de difficultés de financement.

Tout d’abord, 54 % des dirigeants de PME doivent faire face à une baisse du chiffre d’affaires. 51 % des dirigeants de PME doivent également faire face aux hausses sur les coûts ou les prix des fournisseurs. Enfin, 36 % des patrons de PME rencontrent des problèmes de financement ou de trésorerie ( en hausse de 11 points).

70% des patrons de PME estiment avoir besoin d’au moins un financement. Les besoins de financement des PME pour l’exploitation de l’activité concernent 48% des dirigeants de PME, un chiffre en hausse de 10 points depuis mars 2013.

Les besoins de financement des PME pour des investissements concernent 37% des patrons de PME, en hausse de 5 points depuis mai 2013.

Quels sont les problèmes de financement des PME ?

Le véritable problème de financement des PME provient du fait que les PME ont de plus en plus de mal pour trouver des financements auprès des banques. 76% des patrons de PME estiment que les conditions de financement des PME par les banques se sont durcies ( frais plus élevés ou montants de financement trop faibles).

Pour en savoir plus sur le financement des PME: Comment négocier avec les banques ?
Voir aussi notre formation financement des PME: Nouvelles clés de négociation avec votre banquier

Formation Bâle III et ses implications

Voici le programme de notre formation Bâle III et ses implications

1- Rappel des fondamentaux de Bâle II
2- Bâle 2.5 ( CRD3)
3- Bâle III ( CRD 4): le renforcement du niveau de Solvabilité
4- Bâle III ( CRD 4): la gestion du Risque de Liquidité
5- Les impacts de Bâle III
6- Solvabilité II ( Bâle Assurances)

Bâle III et ses implications

Voir notre formation Réforme de Bâle II et ses implications, vers Bale III:
http://formation.actions-finance.com/reforme-de-bale-ii-et-ses-implications-vers-bale-iii/

Plus d’infos sur notre formation Bâle III et ses implications:
https://www.actions-finance.com/
twitter.com/Actions_finance

Pour tout renseignement sur notre formation Bâle III et ses implications, contactez nous au
+ 33 (0)1 47 20 37 30

Formation initiation à la comptabilité bancaire

Voici le programme de notre notre formation initiation à la comptabilité bancaire

La comptabilité générale
I.1 : Les principaux documents comptables
I.2 : Le Plan de Compte PCG et exercice de lecture des comptes de sociétés commerciales
II : Le monde bancaire
II.1 : L’encadrement de la profession bancaire et Quizz de contrôle
II.2 : résumé sur Bâle III et Quizz de contrôle
III : La comptabilité bancaire
III.1 : Le plan de compte PCEC et exercice de lecture des comptes bancaires
III.2 : Les normes IFRS et Quizz de contrôle
III.3 : SURFI et Quizz de contrôle
III.4 : L’organisation comptable et Quizz de contrôle
IV : Comptabilisation des principales opérations bancaires et exercices pratiques

Initiation à la comptabilité bancaire

Plus d’infos sur notre formation initiation à la comptabilité bancaire:
https://www.actions-finance.com/
twitter.com/Actions_finance

Pour tout renseignement sur notre formation initiation à la comptabilité bancaire, contactez nous au
+ 33 (0)1 47 20 37 30

Comment négocier avec les banques ?

Comment négocier avec les banques ? Vous avez surement remarqué le changement d’attitude de votre banquier, quand vous voulez lui parler de vos projets de financement ou de la gestion de votre fond de roulement.

Croissance externe, financement d’un nouvel outil ou simplement une facilité de caisse : quelles sont les nouvelles clés de négociations avec les banques ? Quel argument peut séduire le banquier, et quel autre – lui faire peur ?

Et enfin, comment les banques perçoivent-elles votre entreprise? Quels sont les paramètres d’analyse des entreprises des banques ?

Pour répondre à ces questions, un banquier se prête au jeu « Je vous dis tout… ou presque ;-)) », lors d’une journée de formation.

Afin d’accentuer l’aspect opérationnel des échanges, cette formation Comment négocier avec les banques est organisée par petits groupes, maximum 8 personnes par session.

Les participants peuvent nous envoyer 1 cas concret en amont, pour être traité lors de la formation.

Nous vous proposons de repartir avec un guide pratique « Relation Entreprise – Banque », et surtout des idées opérationnelles et immédiatement applicables dans les négociations avec votre banquier.

Le coût de la formation Comment négocier avec les banques est pris en charge : vous êtes gérant(e)s salarié(e)s ou non, vous disposez d’un budget de formation géré par votre OPCA. Notre responsable administratif s’occupe entièrement du dossier de prise en charge. Vous n’avez donc rien à payer ! Votre directeur financier ou votre comptable peuvent également bénéficier d’une prise en charge. Le coût par participant est de 700 euros TTC, déjeuner y compris.

1ère session de la formation Comment négocier avec les banques : mardi 14 janvier 2014, Paris Centre

Pour vous inscrire à la formation Comment négocier avec les banques, envoyer le mail à l’adresse : contact@actions-finance.com ou par téléphone : 01 47 20 37 30

Programme de la formation Comment négocier avec les banques: Nouvelles clés de négociation avec votre banquier

Stress tests sur les obligations souveraines

Les prochains stress tests des banques porteront sur les obligations souveraines ( voir Formation Marché monétaire : fondamentaux et pratiques)

L’Union bancaire avance doucement sur la question notamment du mécanisme de résolution des banques jugées trop faibles pour survivre. Un préalable essentiel repose chez la BCE dans la campagne d’analyse des bilans des grandes banques en Europe ( les stress tests des banques). L’exercice doit aboutir à un verdict chiffré à la fin octobre 2014, pour déterminer si une banque a besoin de fonds propres supplémentaires ou non.

Pour le membre du directoire de la BCE, Yves Mersch, une inconnue demeure la question de la pondération en capital à retenir sur les portefeuilles d’obligations souveraines dans les bilans des banques. Lors des précédents stress tests des banques européennes ( voir L’ ABE n’a pas traité des LTRO dans ses stress tests et Stress tests de l’ ACP), ces titres n’ont pas du tout été soumis à un quota de capitaux censé couvrir des pertes.

Yves Mersch déclaré à Francfort que les obligations souveraines seront soumises aux stress tests ( voir Formation Marché monétaire : fondamentaux et pratiques).

source: les Echos

Gestion des risques et régulation

Deutsche Bank estime qu’un trop grande régulation présente des risques pouvant nuire à terme à l’économie ( voir Formation gestion des risques financiers : contrepartie, taux, change, liquidité)

Selon le co-président de Deutsche Bank Jürgen Fitschen, le renforcement de la régulation bancaire en Europe pourrait nuire à l’économie, pointant du doigt de nouvelles incisions dans le périmètre d’activité des banques.

Jürgen Fitschen a vivement critiqué la taxe sur les transactions financières ainsi que le plan visant à séparer les domaines d’activités des banques, et notamment des banques d’investissement ( voir Formation trésorerie de banque : les produits du bilan bancaire).

Jürgen Fitschen estime que si Deutsche Bank devait scinder à part ses activités de banque d’investissement, cela aurait des conséquences pour le client sous la forme d’un renchérissement des prestations servies. Le co-président de Deutsche Bank estime qu’il faut désormais temps souligner à nouveau le rôle de la banque d’investissement pour soutenir la croissance, « car cela ne fonctionnera pas uniquement avec les dépôts et les crédits« .

Jürgen Fitschen a également qualifié de « bêtise » l’accent toujours mis sur le « too big to fail » , trop gros pour faire faillite. La robustesse d’une banque serait surtout à mettre en avant de décider de la maintenir ou non en activité. « Le ‘too big to fail’, ça sonne bien mais c’est à côté de la plaque. Il est temps d’arrêter de répéter cette bêtise et regarder ce qui se passe de la réalité. Il serait alors plus avisé de dire ‘too strong to fail’ (trop forte pour faire faillite)« .

Voir Formation gestion des risques financiers : contrepartie, taux, change, liquidité

source: les Echos