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Recapitalisation de Bankia approuvée par la Commission européenne

La recapitalisation de Bankia, d’un montant de 4,5 milliards d’euros, a été approuvée par la Commission européenne.

Bruxelles a donné son accord pour l’ augmentation de capital de 4,5 milliards d’euros de Bankia. « La Commission européenne a approuvé temporairement, dans le cadre des règles de l’UE sur les aides d’Etat, une augmentation de capital pour le groupe bancaire espagnol BFA, qui restaurera la situation capitalistique du groupe BFA et assurera son accès aux différentes sources de financement. Les autorités espagnoles se sont engagées à présenter un plan de restructuration à temps pour permettre à la Commission d’approuver le plan d’ici novembre 2012. »

L’Espagne vient d’adopter sa 3ème réforme du secteur bancaire en 1 an, en échange du plan d’aide de l’ UE d‘un montant maximum de 100 milliards d’euros ( voir Aide aux banques espagnoles approuvée).

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source: les Echos

Rédéploiement de BNP Paribas aux Etats-Unis et en Asie

Pour réduire sa dépendance à la zone euro, BNP Paribas souhaite se redéployer en Asie et aux Etats-Unis.

BNP Paribas envisage de se redéployer en Asie et aux Etats-Unis afin de réduire sa dépendance à la zone euro. BNP Paribas est la première banque de la zone euro.

BNP Paribas devrait communiquer début 2013 sur son développement dans la banque d’investissement et la gestion d’actifs en Asie, qui représente aujourd’hui 12% du produit net bancaire de BNP Paribas hors banque de détail.

BNP Paribas envisage également de se développer dans la banque privée et les produits de taux aux Etats-Unis. BNP Paribas a mis à prix vendredi sa première obligation libellée en dollars depuis 16 mois, au lendemain des annonces des plans de rachat de dette de la BCE.

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source: les Echos

ING vend ses parts dans Capital One

ING a décidé de vendre sa participation dans Capital One, soit 9% des parts de la banque.

Le géant de la banque et de l’ assurance ING a mis en vente sa participation dans la banque Capital One, qui représente 54 millions d’actions. ING va mettre en vente sa participation dans Capital One lors d’une vente publique, pour une valeur de 2,4 milliards d’euros. L’offre publique sera menée par Citigroup, Morgan Stanley et Bank of America.

ING avait acquis 9% des parts de Capital One lors de la cession de sa filiale américaine ING Direct USA à Capital One.

ING continue ainsi son programme de cessions, dans le cadre du programme de cessions d’actifs exigé par la Commission européenne, après avoir déjà vendu ING Direct Canada pour 2,5 milliards d’euros à la fin du mois d’août. ING doit encore vendre ING Direct UK et son pôle asiatique d’assurances et de gestion d’actifs.

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ALM et Solvency II : contraintes de gestion en assurance

Principes de fonctionnement d’une compagnie d’assurance

source: les Echos

Fonctionnement de la supervision bancaire dans l’ UE

Selon Jörg Asmussen, la BCE ne pourra assurer seule la supervision bancaire dans l’ UE et devra s’appuyer sur les organes de surveillance nationaux.

Le principe de fonctionnement du futur système de supervision bancaire au sein de l’ UE n’était jusque-là pas encore très clair ( voir Supervision bancaire en 2013 dans l’ UE ?). Jörg Asmussen, membre du directoire de la BCE, a précisé le mode de fonctionnement du système de supervision bancaire, en expliquant que la BCE s’appuiera sur les organes de surveillance nationaux.

« Il faudra faire appel au maximum à l’expertise sur place« . Mais pour être en mesure de garantir des « normes de supervision harmonisées« , des « équipes mixtes, avec des experts nationaux et européens » pourraient être formées pour chaque institut de crédit. « Le superviseur européen devrait avoir la possibilité de déléguer la surveillance quotidienne des petits instituts aux organes nationaux. Mais il devrait pouvoir récupérer la charge des cas particuliers. La création d’un superviseur bancaire harmonisé pour la zone euro est une condition préalable indispensable pour une recapitalisation des banques par le MES« .

Bruxelles prévoit un contrôle bancaire européen harmonisé pour les banques faisant l’objet d’un soutien public via le futur MES, ainsi que pour les banques présentant des risques systémiques ( voir Supervision bancaire en 2013 dans l’ UE ?). La supervision bancaire sera ensuite étendue à toutes les banques de la zone euro en 2014.

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source: les Echos

Julius Baer augmente son capital de 500 millions

La banque suisse Julius Baer va procéder à une augmentation de capital de 500 millions de francs suisses.

Cette augmentation de capital de la banque Julius Baer permettra de financer le rachat des activités de banque privée de Bank of America–Merrill Lynch hors des Etats-Unis. Afin de financer le rachat de ces activités à Bank of America, pour un montant de 716 millions d’euros, Julius Baer avait initialement prévu une augmentation de capital de 624 millions d’euros ( 750 millions de francs suisses).

Julius Baer a finalement décidé de procéder à une augmentation de capital de 500 millions de francs suisses pour le rachat des activités de banque privée de Bank of America-Merrill Lynch hors des Etats-Unis.

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source: les Echos

Activités de banque de détail de BNP en Egypte

BNP Paribas envisage de vendre son activité de banque de détail en Egypte. Les activités de banque de détail de BNP en Egypte ont une valeur comptable d’environ 350 millions de dollars.

La vente de son activité de banque de détail en Egypte pourrait rapporter 400 millions de dollars à BNP Paribas. En vendant ses activités de banque de détail en Egypte, BNP Paribas veut renforcer ses fonds propres afin de se conformer aux nouvelles normes de Bâle III.

BNP Paribas compte près de 70 agences en Egypte. Les groupes bancaires Bank of Abu Dhabi (NABD) et Qatar National Bank seraient intéressés par le rachat de l’activité de banque de détail de BNP Paribas en Egypte.

BNP Paribas profiterait également des difficultés de la vente des activités égyptiennes de la banque grecque Piraeus Bank.

BNP Paribas garderait néanmoins ses activités dans le secteur des services bancaires aux entreprises et aux particuliers en Egypte.

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source: les Echos

Bankia se débarasse de ses crédits toxiques

La banque espagnole Bankia vient de vendre un portefeuille de 800 millions d’euros de crédits toxiques.

Bankia a transféré ces prêts toxiques aux fonds d’investissement norvégien Aktiv Kapital et luxembourgeois Oko Investments. Bankia a vendu à Aktiv Capital des crédits à la consommation pour les particuliers, et a vendu à Oko Investments des crédits aux PME, tous toxiques. Il s’agit d’un portefeuille d’environ 127 000 crédits, d’une ancienneté moyenne de 5 ans, dont environ 80% procèdent de clients particuliers.

Bankia a affiché une perte de près de 3 milliards d’euros en 2011 a a bénéficié d’un sauvetage historique de 23,5 milliards d’euros ( voir Aide aux banques espagnoles approuvée). Bankia s’est engagé à réduire de moitié les actifs non productifs d’ici 3 ans, pour les ramener à 30 milliards d’euros.

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source: les Echos

Les banques françaises augmentent leurs emprunts à la BCE

Les banques françaises ont augmenté leurs emprunts auprès de la BCE entre début juin et début juillet.

Les banques françaises ont emprunté 175,2 milliards d’euros à la BCE au 10 juillet, contre 171,6 milliards au 12 juin.

Les banques françaises ont également diminué leur utilisation de la facilité de dépôts, qui leur permet d’effectuer des dépôts à la BCE au jour le jour. Les dépôts des banques françaises sont ainsi passés de 138,6 à 120,8 milliards d’euros. La BCE avait annoncé le 5 juillet la baisse de la rémunération des sommes placées sur la facilité de dépôt de 0,25% à 0%, entraînant une chute de près de 500 milliards les dépôts sur la facilité.

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source: les Echos

ABE et fonds propres durs

L’ ABE estime que les banques européennes ont rempli leurs objectifs de fonds propres durs.

L’ ABE ( autorité bancaire européenne) avait demandé aux banques européennes de constituer des fonds propres durs représentant 9% de leurs actifs pondérés du risque avant fin juin.

En augmentant leurs fonds propres durs d’un total de 94,4 milliards d’euros en 1 an, les Continuer la lecture de ABE et fonds propres durs

Jean-Paul Chifflet à la présidence de la FBF

Jean-Paul Chifflet va remplacer Frédéric Oudéa à la présidence de la FBF en septembre.

Jean-Paul Chifflet, actuel directeur général de Crédit Agricole SA, remplacera dès le 1er septembre Frédéric Oudéa à la présidence de la FBF ( Fédération bancaire française).

Jean-Paul Chifflet a été nommé pour une année à la présidence de la FBF. Jean-Laurent Bonnafé, directeur général de BNP Paribas, a été désigné vice-président de la FBF et Michel Lucas, président de la Confédération nationale du Crédit Mutuel, en reste le trésorier.

François Pérol, patron de BPCE, et Philippe Wahl, président du directoire de la Banque Postale, siègent eux aussi au comité exécutif de la Fédération bancaire française. La FBF représente l’ensemble des banques françaises et étrangères ayant des activités en France.

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source: les Echos