Catégorie : Banque

DSK au conseil de surveillance de la BRDR

Dominique Strauss-Kahn va entrer au Conseil de surveillance de la BRDR ( Banque russe de développement des régions).

DSK au conseil de surveillance de la BRDRLa BRDR est contrôlée par Rosneft, géant russe du pétrole. Rosneft est dirigé par Igor Setchine, proche de Vladimir Poutine, et détient 85% de la BRDR. La nomination de DSK au conseil de surveillance de la BRDR fait partie du plan de développement de Rosneft en une banque d’affaires et de détail.

La BRDR est la 62ème banque de Russie en termes d’actifs ( 99,8 milliards de roubles, soit 2,3 milliards d’euros fin 2012). La BRDR a dégagé un bénéfice de 211,4 millions de roubles (4,9 millions d’euros) en 2012, soit 8 fois moins qu’en 2011.

Rosneft, détenu à 69% par l’Etat russe, est devenu cette année le premier groupe pétrolier coté en Bourse dans le monde grâce à l’acquisition de son concurrent TNK-BP , valorisé 55 milliards de dollars.

Source : AFP

Ratio de levier de 6% aux Etats-Unis

Les autorités américaines vont bientôt appliquer un ratio de levier de 6%, une mesure plus exigeante que Bâle sur les fonds propres.

Ratio de levier de 6% aux Etats-UnisLes Etats-Unis envisagent d’ imposer un ratio de levier financier minimum de 6% aux 8  plus grandes banques américaines. Ce ratio de levier est le double de celui requis par les nouvelles normes de Bâle III ( voir Bâle: vers un nouveau renforcement des fonds propres des banques).

Les normes de Bâle 3 imposent aux banques européennes un ratio de levier de 3%. Mais la solidité du bilan des banques est également mesuré grâce au Continuer la lecture de Ratio de levier de 6% aux Etats-Unis

A qui profite la hausse du plafond du Livret A ?

A qui a profité la hausse du plafond du Livret A et du LDD ?

A qui profite la hausse du plafond du Livret A ?La hausse du plafond du Livret A a surtout profité aux titulaires les plus aisés de ces produits d’épargne populaires. La hausse du plafond du Livret A a également entamé la capacité de financement de l’économie par les banques.

Le Livret A et le LDD bénéficient de leur défiscalisation alors même que le gouvernement a relevé les prélèvements sur les autres Continuer la lecture de A qui profite la hausse du plafond du Livret A ?

Bâle: vers un nouveau renforcement des fonds propres des banques

Le Comité de Bâle compte obliger les banques à renforcer encore plus leurs fonds propres.

Bâle: vers un nouveau renforcement des fonds propres des banquesLes règles de Bâle III ( voir Mesures de Bâle III) obligent les banques à détenir un ratio de fonds propres de 7%. Ce ratio de fonds propres pourra même atteindre 9% selon le modèle de calcul du risque.

Le Comité de Bâle doit encore tirer les conclusions des données transmises par les 32 premières banques mondiales sur leur exposition aux dettes souveraines et aux dettes des entreprises financières et non financières. Le Comité de Bâle formulera ensuite des propositions.

Le Comité de Bâle pourrait imposer des minimas fixes de fonds propres aux banques même si leurs modèles internes déterminaient un niveau de risque ne justifiant pas autant de fonds propres.

Les banques britanniques doivent déjà appliquer un ratio de levier ( qui plafonne la capacité de crédit des banque d’après le rapport de leurs fonds propres et du total de leurs prêts) de 3%, soit avec 4 ans et demi d’avance sur la date limite fixée niveau mondial par le Comité de Bâle.

source: Reuters

Voir aussi les Formations Bâle 2 et Bâle 3

Stress tests de l’ ACP

En janvier 2013, l’ACP a publié les résultats des stress tests du système financier menés en France en 2012 (sur la base des comptes de 2011) à la demande du FMI.

Stress tests de l' ACPLes résultats des stress tests de l’ ACP (hors CDC, atypique) montrent que les banques françaises sont correctement armées pour faire face à une situation lourdement dégradée.

Tout en se mettant, dans le même temps, en conformité avec la CRD 4 :

– Un ratio de solvabilité à 9% dans le cas du scénario moyen

– Un ratio de solvabilité de 8% dans le cas du scénario défavorable

– Les stress de liquidité ont démontré la fragilité de la source de financement constituée par les marchés interbancaires

– Mais les banques disposent de réserves importantes de collatéraux éligibles à la BCE pour faire face à une année de crise

Pour plus d’informations sur les Stress tests de l’ ACP, voir les Formations Bâle 2 et Bâle 3

Mesures de Bâle III

Voici un aperçu des principales mesures de Bâle III

Mesures de Bâle IIIMesures de Bâle 3

– ratio de solvabilité plus exigeant

– création d’un ratio de levier

– intensification de la gestion du risque de contrepartie sur les opérations de  dérivés de gré-à-gré

– Surveillance du risque de liquidité :

Introduction d’un ratio de liquidité court terme (LCR)

Introduction d’un ratio de liquidité long terme (NSFR)

– Les rémunérations variables des « preneurs de risques » seront plafonnées

– Les obligations de transparence seront renforcées

– Le pouvoir de sanction des autorités de contrôle sera renforcé

– Des mesures devraient être prises visant à réduire les recours à des notations externes

– Le minimum de Fonds propres « durs » passera de 2% à 4,5%

– Un coussin de sécurité supplémentaire (Capital Conservation  Ratio) de Fonds propres durs (CET1) s’ajoutera aux 8% du ratio de solvabilité.

Pour plus d’informations sur les mesures de Bâle III, voir la Formations Bâle 2 et Bâle 3

L’ anglais est-il vraiment un atout dans la finance ?

L’ anglais est-il vraiment un atout dans la finance ? Grâce à leurs lacunes en anglais, les banques japonaises n’ont que peu été touchées par la crise financière de 2008.

L' anglais est-il vraiment un atout dans la finance ?En effet, les banquiers japonais maîtrisent assez mal l’anglais. Et cette lacune leur a permis d’éviter la crise financière de 2008 qui avait entraîné la faillite de Lehman Brothers. A l’époque, les banquiers japonais ne se sont pas intéressés aux produits financiers toxiques et aux subprimes, car ils ne les comprenaient pas. Les banques japonaises n’ont donc que très peu investi dans les subprimes puisqu’elles ne comprenaient pas la complexité de ces produits du fait de la barrière de la langue, préférant alors s’en désintéresser.

Une lacune en anglais qui a permis aux banquiers japonais d’éviter la déroute de la crise financière de 2008.

En l’occurrence, il semblerait que l’anglais ne soit pas toujours un atout dans la finance.

source: www.atlantico.fr

Pratiques anticoncurrentielles sur les CDS

La Commission européenne accuse certaines banques de pratiques anticoncurrentielles sur les CDS.

Pratiques anticoncurrentielles sur les CDSSelon la Commission européenne, 13 banques ( Bank of America-Merrill Lynch, Barclays, Bear Stearns, BNP Paribas, Citigroup, Morgan Stanley, Credit Suisse, Deutsche Bank, Goldman Sachs, HSBC, JP Morgan, RBS et UBS), l’agence Markit, ainsi que l’ ISDA ( International Swaps and Derivatives Association) enfreignent les règles de la concurrence sur les CDS et le marché des dérivés de crédit ( voir CDS : outils du transfert et de la gestion des risques de crédit).

La Commission européenne a mené une enquête pendant 2 ans sur ces pratiques anticoncurrentielles sur les CDS. La Commission européenne estime désormais que « les banques ont agi de manière collective pour exclure des plateformes de négociation du marché parce qu’elles craignaient que ces plateformes aient un impact négatif sur leur chiffre d’affaires en opérant en tant qu’intermédiaires sur le marché de gré à gré« .

Certaines des banques concernées par ces soupçons de pratiques anticoncurrentielles sur les CDS sont également concernées par les enquêtes sur la manipulation des taux du Libor et de l’ Euribor ( voir Obligation de participation à l’ Euribor pour les banques européennes ?).

source: les Echos

Qui va remplacer Bernanke à la Fed ?

Obama cherche actuellement un remplaçant à Ben Bernanke à la Fed. Janet Yellen, numéro 2 de la Fed, est donnée favorite.

Qui va remplacer Bernanke à la Fed ?Mais Barack Obama chercherait avant tout à convaincre Ben Bernanke de rester pour un 3ème mandat à la Fed. Or Ben Bernanke dirige la Fed depuis 2006 et compte bien céder sa place à la fin de son 2ème mandat, fin janvier 2014.

Obama et ses conseillers travaillent actuellement à l’élaboration d’une liste de candidats à la succession de Ben Bernanke à la direction de la Fed.

Janet Yellen, ancienne conseillère du Président Clinton et actuelle numéro 2 de la Fed est donnée favorite pour remplacer Ben Bernanke. D’après la Continuer la lecture de Qui va remplacer Bernanke à la Fed ?

Frais de tenue de compte bancaire en hausse

Les frais bancaires de tenue de compte se généralisent et affichent une hausse notable.

Frais bancaires de tenue de compte en hausseLes frais bancaires de tenue de compte se généralisent, comme le rapporte l’Observatoire des tarifs bancaires. La gestion du compte d’un client par un établissement bancaire, autrefois gratuite, coûte aujourd’hui de plus en plus cher aux clients des banques.

Ainsi, la gestion du compte client est souvent Continuer la lecture de Frais de tenue de compte bancaire en hausse