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Bankia se débarasse de ses crédits toxiques

La banque espagnole Bankia vient de vendre un portefeuille de 800 millions d’euros de crédits toxiques.

Bankia a transféré ces prêts toxiques aux fonds d’investissement norvégien Aktiv Kapital et luxembourgeois Oko Investments. Bankia a vendu à Aktiv Capital des crédits à la consommation pour les particuliers, et a vendu à Oko Investments des crédits aux PME, tous toxiques. Il s’agit d’un portefeuille d’environ 127 000 crédits, d’une ancienneté moyenne de 5 ans, dont environ 80% procèdent de clients particuliers.

Bankia a affiché une perte de près de 3 milliards d’euros en 2011 a a bénéficié d’un sauvetage historique de 23,5 milliards d’euros ( voir Aide aux banques espagnoles approuvée). Bankia s’est engagé à réduire de moitié les actifs non productifs d’ici 3 ans, pour les ramener à 30 milliards d’euros.

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source: les Echos

Aide aux banques espagnoles approuvée

Le plan d’aide aux banques espagnoles, d’un montant de 100 milliards d’euros, vient d’être approuvé par la zone euro.

Les ministres des Finances de la zone euro ont approuve le plan d’aide à la recapitalisation des banques espagnoles, et ont estimé que « fournir un prêt à l’Espagne pour recapitaliser ses banques est nécessaire pour garantir la stabilité financière de la zone euro dans son ensemble ».

L’ aide aux banques espagnoles sera octroyée via le FESF et le MES ( voir Risques de dégradation du FESF et du MES), et sera ensuite transmise au Frob ( Fonds public d’aide pour les banques espagnoles).

Le FESF a déclaré que les besoins spécifiques des banques espagnoles ( voir 62 milliards pour les banques espagnoles) seront déterminés sur la base d’un audit qui doit être finalisé en septembre. En attendant, le FESF va mettre de côté 30 milliards d’euros en cas de besoin urgent de recapitalisation des banques espagnoles cet été.

En échange de cette aide au secteur bancaire, les banques espagnoles devront présenter des plans de restructuration conformes aux règles sur les aides d’Etat et mettre à l’écart leurs actifs douteux dans une structure de défaisance, ou « bad bank ».

La régulation et la supervision bancaire devront également être renforcées. Cela pourrait passer par des inspections de la Commission européenne dans tout établissement bancaire espagnol.

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source: les Echos

Les banques françaises augmentent leurs emprunts à la BCE

Les banques françaises ont augmenté leurs emprunts auprès de la BCE entre début juin et début juillet.

Les banques françaises ont emprunté 175,2 milliards d’euros à la BCE au 10 juillet, contre 171,6 milliards au 12 juin.

Les banques françaises ont également diminué leur utilisation de la facilité de dépôts, qui leur permet d’effectuer des dépôts à la BCE au jour le jour. Les dépôts des banques françaises sont ainsi passés de 138,6 à 120,8 milliards d’euros. La BCE avait annoncé le 5 juillet la baisse de la rémunération des sommes placées sur la facilité de dépôt de 0,25% à 0%, entraînant une chute de près de 500 milliards les dépôts sur la facilité.

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source: les Echos

Banque EADS ?

Le groupe EADS envisage de demander une licence bancaire pour mieux gérer sa trésorerie et protéger ses liquidités.

Le groupe EADS, dont la trésorerie s’élève à 10 milliards d’euros, envisage de fonder sa propre banque pour conserver ces liquidités à l’abri.

Avec une licence bancaire, EADS pourrait alors déposer ses liquidités directement auprès de la BCE, sans passer par les banques traditionnelles, exposées à la crise de la dette en zone euro. La banque EADS pourrait ainsi permettre au groupe de protéger ses liquidités en cas d’explosion de la zone euro.

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source: romandie.com

ABE et fonds propres durs

L’ ABE estime que les banques européennes ont rempli leurs objectifs de fonds propres durs.

L’ ABE ( autorité bancaire européenne) avait demandé aux banques européennes de constituer des fonds propres durs représentant 9% de leurs actifs pondérés du risque avant fin juin.

En augmentant leurs fonds propres durs d’un total de 94,4 milliards d’euros en 1 an, les Continuer la lecture de ABE et fonds propres durs

Jean-Paul Chifflet à la présidence de la FBF

Jean-Paul Chifflet va remplacer Frédéric Oudéa à la présidence de la FBF en septembre.

Jean-Paul Chifflet, actuel directeur général de Crédit Agricole SA, remplacera dès le 1er septembre Frédéric Oudéa à la présidence de la FBF ( Fédération bancaire française).

Jean-Paul Chifflet a été nommé pour une année à la présidence de la FBF. Jean-Laurent Bonnafé, directeur général de BNP Paribas, a été désigné vice-président de la FBF et Michel Lucas, président de la Confédération nationale du Crédit Mutuel, en reste le trésorier.

François Pérol, patron de BPCE, et Philippe Wahl, président du directoire de la Banque Postale, siègent eux aussi au comité exécutif de la Fédération bancaire française. La FBF représente l’ensemble des banques françaises et étrangères ayant des activités en France.

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source: les Echos

Fiabilité des banques françaises

Selon l’ agence de notation Standard & Poor’s, le système bancaire français est l’un des plus solides au monde.

Standard & Poor’s estime que les banques françaises présentent des risques économique et industriel faibles, à la suite d’une étude étude menée par l’ agence de notation. Le système bancaire français a obtenu un score de 2 sur 10, 1 représentant le risque le plus faible.

Dans un communiqué, Standard & Poor’s a expliqué les résultats de son étude: « La France se situe dans le groupe 2, de même que l’Allemagne, l’Australie, la Belgique, le Japon ou la Suède. Le Canada et la Suisse sont dans le groupe 1, les Etats-Unis et le Royaume-Uni sont dans le groupe 3, l’Italie dans le groupe 4, l’Espagne dans le groupe 5, la Grèce dans le groupe 10« .

Cette étude de Standard & Poor’s sur la fiabilité des banques ne tient pas compte de leurs activités internationales ni de leur exposition aux pays fortement endettés comme la Grèce.

Selon Standard & Poor’s, le talon d’Achille du système bancaire français réside dans la forte dette publique croissante qui plombe l’économie.

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source: les Echos

Garantie des Etats pour la recapitalisation des banques

Les dirigeants de la zone euro ne sont toujours pas tombés d’accord sur les garanties liées à la future recapitalisation des banques par le MES.

Les dirigeants de la zone euro ont créé un « mécanisme de surveillance unique » des banques, préalable à la recapitalisation des banques par le MES, futur fonds de secours permanent. Cependant, cette recapitalisation directe des banques par le MES pourrait être accompagnée de garanties des Etats, comme le confirmait vendredi un haut responsable de la Continuer la lecture de Garantie des Etats pour la recapitalisation des banques

Crédit Agricole veut vendre Emporiki

Le Crédit Agricole envisage de vendre sa filiale grecque Emporiki à la Banque nationale de Grèce.

Crédit Agricole souhaiterait revendre Emporiki, sa filiale grecque, et s’est entretenu avec la BNG ( Banque nationale de Grèce) concernant le rachat d’ Emporiki. Emporiki a coûté beaucoup d’argent au Crédit Agricole depuis 2006, qui souhaite désormais se séparer de sa filiale grecque dont la note a été abaissée par Moody’s en juin dernier ( voir Emporiki transfère ses actions au Crédit Agricole).

Dans un communiqué, la Banque nationale de Grèce a déclaré: « A la suite des articles publiés récemment et d’une question posée par la commission grecque du marché des capitaux, la BNG informe les investisseurs, qu’il y a eu des discussions entre les directions de la BNG et du Crédit agricole concernant des alliances stratégiques, qui pour le moment sont dans un stade précoce« .

Suite aux rumeurs concernant la vente d’ Emporiki, l’ action Crédit Agricole a pris plus 7,5% à la Bourse de Paris lundi matin, et le titre de la Banque nationale de Grèce a pris 2,86% à la Bourse d’Athènes.

Les banques Alpha Bank et Eurobank EFG sont également intéressées par le rachat d’ Emporiki.

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source: les Echos

Supervision bancaire dans l’ UE ?

La Slovaquie s’est dite favorable à l’idée d’une supervision bancaire au sein de l’ UE.

Selon Robert Fico, Premier ministre slovaque, il est nécessaire d’éviter que les banques en difficultés fassent remonter de l’argent depuis leurs filiales quand celles-ci sont prospères. Afin d’éviter ce risque, le Premier ministre slovaque plaide pour une supervision bancaire dans l’ UE.

A propos de l’idée de supervision bancaire dans l’ UE, Robert Fico a déclaré « L’UE devrait avoir des instruments de supervision des banques mais ne devrait pas permettre que les banques mères résolvent leurs problèmes en pompant de l’argent de leurs filiales en bonne santé. Le gouvernement slovaque soutient l’idée d’une intégration plus profonde sur le plan fiscal, bancaire et économique ainsi que l’idée des eurobonds »

Ces déclarations du Premier ministre slovaque ne sont pas anodines puisque les filiales slovaques de certaines banques sont en bonne santé alors que les maisons-mère de ces filiales se trouvent confrontées à la crise à l’étranger ( voir Emporiki transfère ses actions au Crédit Agricole ).

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source: les Echos