Formation Gestion de la relation clientèle par téléphone.
Gestion de la relation clientèle par téléphone – Développer des compétences techniques et relationnelles adéquates – A redéfinir en fonction du résultat des « questionnaires compétences »
Programme
Exemples des apports théoriques « Aspects juridiques et fiscaux du contrat d’assurance vie »
Introduction
Le positionnement de l’assurance vie
- Dans l’épargne
- Dans l’assurance
Le cadre juridique des contrats d’assurance vie
La typologie des contrats
- Assurance en cas de vie
- Assurance en cas de décès
- Assurance mixte
- Les garanties complémentaires
Les participants au contrat
- Souscripteur
- Assuré
- Assureur
- Bénéficiaire
Les événements du contrat d’assurance vie
- Les rachats : partiel et total
- Les avances
- Les mises en réduction
- Le nantissement
La fiscalité de l’assurance vie
La fiscalité de l’assurance en cas de vie
- L’impôt sur le revenu
- Le mode d’imposition des rachats (capitalisation et assurance-vie)
- Le mode d’imposition des rentes
- La fiscalité du capital : ISF
- Dispositions applicables
- Assurance vie et les contrats de capitalisation
La fiscalité des prestations en cas de décès
- Droits de mutation à titre gratuit
- Fiscalité des donations et des successions
- Taxation en fonction de l’âge : – Article 990 i du code général des impôts – Article 757b du CGI
- Le démembrement de la clause bénéficiaire
- Contrôle (abus de droit)
Exemples des apports théoriques « Environnement des marchés financiers »
Organisation des marchés financiers
Acteurs des marchés financiers
Les principaux marchés (taux, actions, crédit, FX, matières premières)
Types de produits traités: produits “cash”, produits dérivés (futures et options, usages et principes de pricing)
Organisation d’une salle de marché: différents rôles, distinction front/middle/back office
Les principaux risques liés aux activités de marché: financier, opérationnel, contrepartie.
Le marché actions
Acteurs du marché et organisation interne des institutions financières face au marché actions
Produits: actions, indices actions et dérivés sur actions – Les bourses d’échange actions : étude d’un exemple
Modalités de trading : étude d’un exemple de livre d’ordres
Techniques de gestion des risques
Le marché des taux d’intérêt et des obligations
Acteurs du marché et organisation interne des institutions financières face au marché des taux et des obligations
Taux directeurs et inflation
Taux d’intérêt de référence et spread de crédit
Instruments d’investissement : FRA, futures, différentes obligations
Produits dérivés simples sur taux : caps, floors, swaps et swaptions
Aperçu de produits structurés sur taux : principes et utilisations
Le marché des changes
Acteurs du marché et organisation interne des institutions financières face au marché des changes – Mécanismes et principales utilisations des produits de change: change comptant, change à terme, swaps de change
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L’ AMF a en effet ouvert une enquête portant sur le projet de simplification des liens capitalistiques entre Natixis et BPCE ( maison mère de Natixis). Cette opération BPCE-Natixis avait fait flamber l’action Natixis en février 2013.
