Objectifs
– Comprendre l’organisation et le rôle du secteur de l’assurance
– Découvrir les bases techniques des compagnies d’assurance
– Revoir les principaux produits et services proposés par des compagnies d’assurance
Programme Continuer la lecture de Formation Finance : Principes de fonctionnement d’ une compagnie d’assurance
La collecte en assurance-vie est toujours en baisse en septembre 2011.
La collecte en assurance-vie est de 9,7 milliards d’euros en septembre 2011 pour montant de prestation de 11,5 milliards d’euros, soit une décollecte assurance-vie de 1,8 milliard d’euros.
La collecte assurance-vie est en baisse de 11% en septembre 2011 sur les 9 premiers mois de l’année, par rapport à la même période l’année précédente ( voir Baisse des taux de rendement de l’ assurance-vie ?).
On constate une baisse de 13% sur les contrats assurance-vie en euros par rapport à Continuer la lecture de Décollecte assurance-vie septembre
Loi de finances rectificatives 2011 : de nouvelles dispositions sur les contrats d’ assurance-vie.
3 nouvelles mesures concernant la taxation des capitaux décès afférant aux versements effectués avant 70 ans viennent d’ être adoptées et sont effectives depuis le 31 juillet 2011.
Nouvelle tranche d’ imposition au delà de 902 838 euros
Au moment du décès, les contrats d’ assurance-vie affichant une part nette taxable par bénéficiaire ( capitaux décès – abattement de 152 500 euros) de plus de Continuer la lecture de Nouvelles dispositions sur les contrats d’ assurance-vie
Conséquences de la régulation financière. Les établissements concernés par Bâle III et Solvabilité II s’inquiètent de leur application et de leur impact sur l’économie.
Les nouvelles normes de régulation financière Bâle III et Solvabilité II doivent s’appliquer pour restaurer la confiance des investisseurs et garantir la stabilité et l’ intégrité du secteur de la Banque et des assureurs.
La régulation financière a dominé les débats du forum Eurofi qui réunissait les barons de la finance européenne en Pologne.
Concernant le calibrage des ratios de liquidité exigés par Bâle III, certains se Continuer la lecture de Conséquences de la régulation financière
Baisse des taux de rendement de l’ assurance-vie ? La collecte d’ assurance-vie continue de baisser.
La collecte d’ assurance-vie est en baisse pour le 7ème mois de suite. Les versement ont baissé de 12% en juillet.
La collecte nette d’ assurance-vie (versements totaux retranchés des sorties) est en chute de 46% par rapport à juillet 2010, à 21 milliards d’euros. Le rendement moyen de l’ assurance-vie en 2010 s’élevait à 3,40%.
On assiste à une forte baisse de la collecte d’ assurance-vie notamment à cause des produits d’épargne bancaire. Les banques souhaitent drainer davantage de dépôts pour Continuer la lecture de Baisse des taux de rendement de l’ assurance-vie ?
Objectifs
– Apprendre à connaître les caractéristiques des prêts et les différents types de prêts aux particuliers
– Comprendre la classification des clients et leur solvabilité ainsi que les modalités de décision d’attribution des prêts
– Connaître les modalités de lutte contre le blanchiment
Programme
Ancrer vos connaissances sur le Crédit affecté :
• caractéristiques d’un prêt (étude des conditions générales et particulières avec pièces et documents)
• produits à mensualités constantes et produits à mensualités rondes
• vente des crédits affectés
Continuer la lecture de Formation finance: Fondamentaux sur le crédit aux particuliers
Objectifs
Donner une connaissance approfondie des produits suivants :
– assurance emprunteur
– assurance auto habitation
– assurance vie
– assurance dommages du particulier, complémentaire santé
– garanties prévoyance, garanties emprunteurs
Programme Continuer la lecture de Formation finance: Connaitre et vendre les contrats d’ assurance
Objectifs
– Comprendre le circuit de l’argent du guichet aux marchés financiers
– Comprendre comment un compte courant peut être rémunéré
– Comprendre la différence entre banque de dépôts et banque d’investissement
Programme
Circuit de l’argent
Dépôt de l’argent en agence
Compte épargne/compte courant
Compte titres et assurances vie Continuer la lecture de Formation finance: Cheminement d’un euro du guichet aux marchés financiers
Objectifs
– Comprendre le contenu et le fonctionnement technique des contrats de prévoyance en assurance vie et non vie
– Acquérir une méthode d’analyse des besoins
– S’entraîner à l’entretien de vente ( argumentation, traitement des objections, etc…)
Programme
Les contrats Temporaire Décès Continuer la lecture de Formation finance: Assurances prévoyances VIE et NON VIE
Objectifs
– Maîtriser les mécanismes de l’assurance-vie dans ses dimensions techniques, juridiques et fiscales
– Optimiser les aspects fiscaux des contrats d’assurance vie
– Maîtriser les différentes stratégies patrimoniales reposant sur l’assurance-vie
– Actualiser les connaissances liées au contrat d’assurance-vie, afin de renforcer la fonction d’information et de conseil
