Finances – Page 67

Rédéploiement de BNP Paribas aux Etats-Unis et en Asie

Pour réduire sa dépendance à la zone euro, BNP Paribas souhaite se redéployer en Asie et aux Etats-Unis.

BNP Paribas envisage de se redéployer en Asie et aux Etats-Unis afin de réduire sa dépendance à la zone euro. BNP Paribas est la première banque de la zone euro.

BNP Paribas devrait communiquer début 2013 sur son développement dans la banque d’investissement et la gestion d’actifs en Asie, qui représente aujourd’hui 12% du produit net bancaire de BNP Paribas hors banque de détail.

BNP Paribas envisage également de se développer dans la banque privée et les produits de taux aux Etats-Unis. BNP Paribas a mis à prix vendredi sa première obligation libellée en dollars depuis 16 mois, au lendemain des annonces des plans de rachat de dette de la BCE.

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source: les Echos

Amende pour Deutsche Bank aux Etats-Unis ?

Deutsche Bank pourrait se voir infligée une amende de 1,5 milliard de dollars aux Etats-Unis à cause de son entité Deutsche Bank Energy Trading.

Deutsche Bank Energy Trading, une entité de Deutsche Bank, est accusée d’ avoir manipulé le cours du marché de l’électricité aux Etats-Unis par le régulateur américain de l’Energie (FERC).

Deutsche Bank Energy Trading risque une amende de 1,5 milliard de dollars et pourrait également devoir restituer 123 198 dollars dollars de bénéfices.

Selon le régulateur américain de l’Energie, Deutsche Bank Energy Trading a fourni de fausses informations entre le 29 janvier 2010 et le 24 mars 2010, dans le cadre de ses activités de trading en Californie.

Le régulateur américain de l’Energie a déclaré « les employés de la Deutsche Bank, y compris des cadres supérieurs, ont conçu et exécuté une manoeuvre frauduleuse« .

Deutsche Bank estime que les accusations du régulateur américain de l’Energie sont fausses et dispose désormais de 30 jours pour les contester: « les transactions engagées par Deutsche Bank Energy Trading étaient appropriées et bénéfiques tant pour les marchés de l’énergie que pour les consommateurs« .

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source: les Echos

Nouvelle réglementation des taux interbancaires ?

La Commission européenne réfléchit actuellement à une nouvelle réglementation des taux interbancaires suite au scandale du Libor.

Suite au scandale de la manipulation des taux du Libor et de l’ Euribor ( voir La Banque centrale néerlandaise enquête sur la manipulation du Libor et de l’ Euribor), Bruxelles voudrait instaurer une nouvelle réglementation des taux interbancaires.

La Commission européenne a appelé les banques et les utilisateurs des taux interbancaires à donneur leur avis concernant de nouvelles règles. Cette consultation lancée par Bruxelles concerne les indices liés aux taux d’intérêts ( Libor et Euribor), ainsi que les indices des prix de l’immobilier et des matières premières

Le commissaire européen Michel Barnier a expliqué ce besoin d’une nouvelle réglementation des taux interbancaires: « Les enquêtes internationales en cours concernant la manipulation des taux du Libor ont mis en évidence un nouvel exemple de comportements inacceptables de la part des banques. Des doutes sur l’exactitude et l’intégrité des indices peuvent miner la confiance du marché, provoquer des pertes importantes pour les consommateurs et les investisseurs et fausser l’économie réelle. Il est donc essentiel que des mesures soient prises pour assurer l’intégrité et le processus d’établissement des indices de référence« .

La Commission européenne a déjà proposé de renforcer la directive sur les abus de marché, en introduisant 2 amendements concernant les manipulations de taux interbancaires. Mais Bruxelles estime qu’il est également nécessaire de réglementer la façon dont les indices sont compilés, produits et utilisés.

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source: la Tribune

ING vend ses parts dans Capital One

ING a décidé de vendre sa participation dans Capital One, soit 9% des parts de la banque.

Le géant de la banque et de l’ assurance ING a mis en vente sa participation dans la banque Capital One, qui représente 54 millions d’actions. ING va mettre en vente sa participation dans Capital One lors d’une vente publique, pour une valeur de 2,4 milliards d’euros. L’offre publique sera menée par Citigroup, Morgan Stanley et Bank of America.

ING avait acquis 9% des parts de Capital One lors de la cession de sa filiale américaine ING Direct USA à Capital One.

ING continue ainsi son programme de cessions, dans le cadre du programme de cessions d’actifs exigé par la Commission européenne, après avoir déjà vendu ING Direct Canada pour 2,5 milliards d’euros à la fin du mois d’août. ING doit encore vendre ING Direct UK et son pôle asiatique d’assurances et de gestion d’actifs.

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source: les Echos

Fonctionnement de la supervision bancaire dans l’ UE

Selon Jörg Asmussen, la BCE ne pourra assurer seule la supervision bancaire dans l’ UE et devra s’appuyer sur les organes de surveillance nationaux.

Le principe de fonctionnement du futur système de supervision bancaire au sein de l’ UE n’était jusque-là pas encore très clair ( voir Supervision bancaire en 2013 dans l’ UE ?). Jörg Asmussen, membre du directoire de la BCE, a précisé le mode de fonctionnement du système de supervision bancaire, en expliquant que la BCE s’appuiera sur les organes de surveillance nationaux.

« Il faudra faire appel au maximum à l’expertise sur place« . Mais pour être en mesure de garantir des « normes de supervision harmonisées« , des « équipes mixtes, avec des experts nationaux et européens » pourraient être formées pour chaque institut de crédit. « Le superviseur européen devrait avoir la possibilité de déléguer la surveillance quotidienne des petits instituts aux organes nationaux. Mais il devrait pouvoir récupérer la charge des cas particuliers. La création d’un superviseur bancaire harmonisé pour la zone euro est une condition préalable indispensable pour une recapitalisation des banques par le MES« .

Bruxelles prévoit un contrôle bancaire européen harmonisé pour les banques faisant l’objet d’un soutien public via le futur MES, ainsi que pour les banques présentant des risques systémiques ( voir Supervision bancaire en 2013 dans l’ UE ?). La supervision bancaire sera ensuite étendue à toutes les banques de la zone euro en 2014.

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source: les Echos

Frédéric Lavenir à la direction de CNP Assurances ?

La candidature de Frédéric Lavenir à la tête de CNP Assurances sera soumise au vote des administrateurs ce vendredi. Frédéric Lavenir occupe actuellement le poste de DRH de BNP Paribas.

Frédéric Lavenir devrait donc vraisemblablement succéder à Gilles Benoist à la direction de CNP Assurances, premier assureur-vie français.

Antoine Lissowski, actuel directeur général par intérim de CNP Assurances, briguait également la direction de CNP Assurances, tout comme Augustin de Romanet, ancien directeur général de la Caisse des dépôts, Jean-Pierre Menanteau, ancien PDG de l’assureur Aviva en France, et Patrick Werner, ancien patron de La Banque Postale.

Mais l’arrivée de Jean-Pierre Jouyet à la tête de la Caisse des dépôts, actionnaire à 40 % de CNP Assurances, a relancé la course à la direction de CNP Assurances, et c’est donc l’actuel DRH de BNP Paribas Frédéric Lavenir qui devrait prendre la direction de CNP Assurances.

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source: les Echos

4,7 milliards pour sauver le CIF

L’ Etat français a décidé d’apporter sa garantie au CIF à hauteur de 4,7 milliards d’euros.

Comme prévu, l’ Etat est venu en aide au Crédit immobilier de France, privé de toute possibilité de refinancement sur les marchés ( voir Pas de reprise du CIF pour la Banque postale), en apportant sa garantie à hauteur de 4,7 milliards d’euros. L’ Etat a accepté de garantir les prêts du CIF sans entrer au capital. Le CIF sera géré en extinction, et n’octroira donc pas de nouveaux prêts.

Le CIF dispose de 2,4 milliards de fonds propres, gère un encours de 33 milliards d’euros et est à la tête de 300 agences.

Claude Sadoun, ancien numéro un du CIF, a été mis à la porte ce week-end, tout en empochant au passage un chèque de 1,5 million d’euros d’indemnités.

Fin du CIF ?

Il est fort probable que le CIF soit amené à disparaître dans le futur, ce qui explique pourquoi l’ Etat se contente de garantir ses prêts sans rentrer au capital. Nexity serait d’ailleurs intéressé pour reprendre la partie promotion et services du CIF.

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Source: les Echos

Le MES remplace le FESF en octobre

Le MES devrait remplacer le FESF dès le mois d’octobre.

Le MES remplacera donc dès octobre le FESF afin d’aider au financement des pays en difficulté de la zone euro. Klaus Regling, directeur du FESF, a déclaré que le MES serait opérationnel en octobre.

Le MES sera doté d’une capacité de financement de 500 milliards d’euros, et permettra de recapitaliser les banques et d’ acheter des obligations sur le marché secondaire.

L’Italie et l’Espagne n’ont toujours pas ratifié le MES et la Cour constitutionnelle allemande doit encore rendre sa décision le 12 septembre ( voir Ratification du MES reportée en Allemagne ).

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source: les Echos

Harmonie Mutuelles regroupera 5 mutuelles régionales

Le nouveau groupe mutualiste Harmonie Mutuelles naîtra en janvier 2013 de la fusion de 5 mutuelles régionales.

Les mutuelles régionales Prévadiès, Harmonie mutualité, Mutuelle existence, Santévie, Sphéria Val de France vont fusionner et donner naissance au groupe mutualiste Harmonie Mutuelles le 1er janvier 2013. Harmonie Mutuelles couvrira 4,5 millions de personnes.

Harmonie Mutuelles deviendra ainsi la plus grande mutuelle santé devant la MGEN ( Mutuelle générale de l’Education Nationale), qui couvre 3,5 millions de personnes. Harmonie Mutuelles représentera 7,5% du marché de la complémentaire santé, avec un chiffre d’affaires de 2,3 milliards d’euros, contre 2,01 milliards pour la MGEN.

De son côté, la MGEN vient de créer Istya, un groupe mutualiste regroupant 6 autres mutuelles de fonctionnaires couvrant plus de 6 millions de personnes.

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source: les Echos

Pas de reprise du CIF pour la Banque postale

La Banque postale ne sauvera pas le CIF ( Crédit Immobilier de France), dont la note vient d’être dégradée par Moody’s.

La Banque Postale n’est plus intéressée par la reprise du CIF ( Crédit Immobilier de France). La Banque postale estime que les conditions pour un éventuel sauvetage du CIF ne sont pas réunies. La Caisse centrale du CIF ne peut en effet plus se refinancer sur les marchés comme elle le faisait auparavant, obligeant le CIF à puiser dans ses réserves de liquidités depuis des mois. De plus, les encours sont constitués en majorité de taux variables, pour des montants dépassant la valeur du bien acheté, ce qui représente un risque important en cas de crise de l’immobilier.

Le CIF ne pourra vraisemblablement pas rembourser les 1,75 milliard d’euros de covered bonds arrivant à échéance le 11 octobre, et devra donc faire appel à la Banque de France.

L’agence de notation Moody’s vient par ailleurs de dégrader de 3 crans la note du CIF et menace de la dégrader encore de 9 crans supplémentaires s’il ne trouve pas de repreneur ( voir Dégradation de la note du CIF).

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source: les Echos